Bỉ tăng cường giám sát việc
gửi và rút tiền tại các ngân hàng Hà Nội (TTXVN 21/8)-- Theo phóng viên TTXVN tại Brussels, hiện nay tại Bỉ, việc kiểm soát rút, gửi tiền được thực hiện theo từng trường hợp cụ thể, dựa trên số tiền và hồ sơ của khách hàng.
Cũng như nhiều nước châu Âu khác, người Bỉ có thói quen gửi tiền mặt vào ngân hàng để chuyển vào tài khoản của mình và các ngân hàng đang tăng cường giám sát việc này để phòng, chống rửa tiền. Mặc dù không có một ngưỡng cố định nào để một khoản tiền gửi được coi là đáng ngờ, nhưng một số tiêu chí có thể cảnh báo ngân hàng và kích hoạt báo động.
Các ngân hàng có nghĩa vụ phải tự phát hiện các giao dịch đáng ngờ của khách hàng. Đây là một "nghĩa vụ cảnh giác" dựa trên việc đánh giá từng trường hợp cụ thể. Người phát ngôn của Liên đoàn ngành tài chính Bỉ (Febelfin), bà Charline Gorez giải thích: "Có các hệ thống tự động cho phép đưa ra cảnh báo, chẳng hạn như khi một khách hàng gửi một khoản tiền mặt lớn. Ngay khi một cảnh báo được đưa ra, một nhân viên sẽ tiến hành xác minh ngay lập tức và hồ sơ sẽ được các bộ phận chống rửa tiền của ngân hàng phân tích chuyên sâu".
Bà Gorez cho biết thêm số tiền để kích hoạt báo động tại các ngân hàng khác nhau. Đối với một số khách hàng, một loạt khoản tiền gửi nhỏ khi cộng dồn lại thành số tiền lớn cũng có thể gây nghi ngờ. Các ngân hàng biết khách hàng của mình, vì vậy họ có nhiệm vụ xác định xem một giao dịch có đáng ngờ hay không. Việc này được thực hiện dựa trên hồ sơ rủi ro của khách hàng, cũng như những thông tin mà ngân hàng có về họ như nghề nghiệp, mức lương hoặc loại giao dịch mà họ thường thực hiện. Do đó, một số đối tượng, ví dụ như các chính trị gia sẽ bị giám sát chặt chẽ hơn so với những khách hàng khác.
Khi một khách hàng bị nghi ngờ, họ phải giải thích về số tiền mà họ gửi, cho ngân hàng theo quy định của pháp luật. Lời giải thích này có thể được củng cố bằng các tài liệu hoặc hóa đơn nhằm chứng minh nguồn gốc của số tiền.
Nếu một khách hàng không trả lời các câu hỏi được đưa ra, không thể giải thích được nguồn gốc số tiền của mình, hoặc những nghi ngờ vẫn còn tồn tại dù đã có lời giải thích, ngân hàng có thể từ chối khoản tiền gửi của khách hàng và liên hệ với đơn vị xử lý thông tin tài chính Ctif. Ctif có nhiệm vụ phân tích các giao dịch tài chính đáng ngờ và thông tin do các ngân hàng cung cấp. Khi đơn vị này có trong tay thông tin do ngân hàng cung cấp, họ sẽ phân tích và nếu cần, sẽ chuyển hồ sơ cho cơ quan công tố có liên quan.
Không chỉ các khoản tiền gửi vào ngân hàng bị giám sát chặt chẽ, các khoản tiền được rút tại ngân hàng cũng bị theo dõi cẩn thận. Nếu một khách hàng muốn rút một khoản tiền mặt lớn, ngân hàng cũng có thể đặt câu hỏi và thẩm vấn khách hàng. Đây là biện pháp kiểm soát thường xuyên được thực hiện. Khách hàng thường thắc mắc khi ngân hàng hỏi họ lý do muốn rút số tiền lớn, nhưng đó cũng là một phần trong nghĩa vụ cảnh giác của ngân hàng để chống lại nạn rửa tiền. Do đó, một khoản tiền lớn được rút tại ngân hàng cũng có thể bị các cơ quan chức năng coi là có rủi ro cao liên quan đến rửa tiền.
Tương tự như đối với các khoản tiền gửi, việc đánh giá số tiền được rút tại ngân hàng và xác định một giao dịch có đáng ngờ hay không sẽ do các ngân hàng tự đánh giá./.
Duy Tùng